Консультации в подборе банка и оформлении документов для получения Независимой (банковской) гарантии

Полное сопровождение процесса выбора и оформления банковских гарантий!
АКЦИЯ!
Заказать бесплатную консультацию
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
nposys

Поможем получить независимую (банковскую) гарантию для исполнения контракта 44-ФЗ

Преимущества получения Независимой гарантии с НПО Система

Получите выгодные цены
от наших партнеров

Оплачивайте Независимую
гарантию напрямую в банк

Получите Независимую гарантию
со сроком до 10 лет

Получите выгодные цены
от наших партнеров

Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022

Илья Елизарьев

Начальник отдела
комплексных услуг

Независимые (банковские) гарантии

Государственные и муниципальные заказчики включают в свои тендеры требование обеспечения исполнения контракта, не предоставив которое, победитель торгов не сможет заключить контракт!

Закон №44-ФЗ допускает следующие виды обеспечения контракта на выбор поставщика:

— Депозит денежных средств
— Независимая гарантия

Юлия Баталова

Руководитель отдела по сопровождению клиентов

Обращаясь в ООО НПО "Система" вы получаете

Официальную реестровую независимую (банковскую) гарантию. Мы работаем с широким перечнем банков и платформ по подбору независимых гарантий и займов.

Юридическую проверку документов для гарантии и помощь в сборе. Это устраняет риски затянуть получение независимой гарантии и не подписать вовремя контракт.

Юридическую проверку текста выпущенной гарантии. Госзаказчики могут отказываться согласовывать текст независимой банковской гарантии*

* Банки оформляют гарантию по своему шаблону, не изучая всех требований тендерной документации, что создает существенные риски предоставить несоответствующую гарантию, быть признанным уклонившимся от заключения контракта

СОДЕРЖАНИЕ

  • Что такое независимая (банковская) гарантия?
  • Когда независимая гарантия на обеспечение заявки, обеспечение исполнения контракта и обеспечение гарантийных обязательств — лучший вариант?
  • С экспертом – эффективней!
  • Помощь экспертов «НПО Система».
  • Подробнее о независимой (банковской) гарантии по №44-ФЗ
  • — Участники процесса в госзакупках: принципал, бенефициар и гарант. 
    — Зачем нужна Независимая гарантия.
    — Содержание независимой (банковской) гарантии по №44-ФЗ
    — Дополнительные условия гарантии
  • Какие изменения по содержанию гарантии вступили в силу в 2022 году.
  • Размеры, срок действия, внесение в реестр казначейства
  • Какие банки и организации могут выдавать банковскую гарантию?
  • Отказ в выдаче независимой (банковской) гарантии.
  • Почему нужно проверять банковскую гарантию?
  • Предоставление независимой гарантии для Госзакупок по №223-ФЗ

Что такое независимая (банковская) гарантия?

Госзакупки в соответствии с законами №44-ФЗ и №223-ФЗ проводятся на принципах ответственности за результат. Для участия в закупке, заключения контракта и его исполнения поставщикам необходимо предоставить финансовое обеспечение, то есть гарантию того, что контракт будет подписан и исполнен с соблюдением всех условий.

Виды финансового обеспечения:

  • обеспечение заявки;
  • обеспечение исполнения контракта;
  • обеспечение гарантийных обязательств.

Допускается два вида оформления финансового обеспечения на выбор поставщика:

  • депозит денежных средств;
  • банковская гарантия (с января 2022 года – употребляется термин «независимая» гарантия).

С помощью банковской гарантии можно обеспечить участие в закупке, исполнение контракта и гарантийные обязательства по нему (качество работ и товаров).

Когда независимая гарантия на обеспечение заявки, обеспечение исполнения контракта и обеспечение гарантийных обязательств — лучший вариант?

Поставщик сам выбирает удобный вариант оформления гарантий. Независимая (банковская) гарантия стала одним из популярных вариантов обеспечения, когда свободных денег для перевода на спецсчет нет.

Основные преимущества:

  • Снижение непродуктивного отвлечения оборотных средств, что при исполнении контрактов может показаться неизбежным.
  • Расширение количественных возможностей участия в закупках.
  • Участие в крупных тендерах без избыточного замораживания оборотных средств.

С экспертом – эффективней!

Помощь экспертов необходима, чтобы исключить существенные риски после выигранных торгов.

Выбор банка-гаранта — непростая задача даже для компаний с опытом, не говоря уже о новичках в тендерных вопросах.

Банки оформляют гарантию по своему шаблону, где не всегда учитываются все требования тендерной документации. Участники торгов должны понимать, что, победив в тендере, они имеют в запасе всего несколько дней для оформления независимой гарантии, и, если она будет оформлена с ошибками, заказчик может отклонить документ.

Важно понимать, как получить независимую гарантию, какова процедура оформления, как избежать ошибок, а также, что нужно проверить при составлении документа, чтобы подписание контракта и его выполнение прошло на заявленных условиях.

Помощь экспертов «НПО Система»

ООО НПО «Система»работает с широким перечнем банков и платформ по подбору банковских гарантий и займов.

В процессе оформления независимой (банковской) гарантии:

— Помогаем подобрать надежный банк с выгодными условиями.
— Содействуем в сборе документов.
— Контролируем заключение договора с банком.
— Проводим юридическую проверку текста выпущенной гарантии. В тексте должны быть прописаны все обязательные условия, и не находиться запрещенные.
— Консультируем по всем вопросам.

В итоге вы получите официальную банковскую гарантию, занесенную в реестр в течение суток с момента выдачи.

Подробнее о независимой (банковской) гарантии по №44-ФЗ

  • Зачем нужна Независимая гарантия

При работе в рамках №44-ФЗ НГ очень востребованы, поскольку значительно расширяют возможности участия в госзакупках.

Банк дает письменное обязательство, поручается перед заказчиком. Независимая гарантия может обеспечивать участие в торгах, исполнение контракта и гарантийные обязательства.

Обеспечение заявки (участия) означает, что банк выплатит заказчику сумму обеспечения в случае уклонения от заключения контракта.

Если условия контракта не выполняются, убытки заказчика от такого невыполнения будут покрыты суммой обеспечения исполнения контракта.

Обеспечение гарантийных обязательств начинает работать после завершения исполнения контракта. Если поставщик уклоняется от гарантийного обслуживания, оно будет оплачено из суммы обеспечения.

За выдачу БГ банк получает установленную плату от клиента.

  • Участники процесса: принципал, бенефициар и гарант

Участниками процесса гарантийного обеспечения являются три стороны.

Принципал – предприниматель, который покупает гарантию у банка за установленную плату.

Бенефициар – всегда заказчик. Если предприниматель не выполнит обязательства, бенефициар обратится в банк за получением гарантийного возмещения.

Гарант — банк, выдающий независимую (банковскую) гарантию.

Независимая (банковская) гарантия выдается в письменном виде. Гарант обязуется заплатить бенефициару, если обязательства принципала не выполнены в указанный срок. При этом по услуге «получение независимой  гарантии» Стоимость комиссии за выдачу НГ зависит от суммы и срока НГ.

  • Содержание независимой гарантии по №44-ФЗ

Требования к процедуре оформления и содержанию независимой (банковской) гарантии  применительно к госзакупкам устанавливаются на основе ст. 45 44-ФЗ.

Важное правило: оформленная гарантия на обеспечение контракта является безотзывной. Это указывается в условиях.

Что обязательно содержит независимая гарантия по контракту

  • Юридические наименования принципала, бенефициара, гаранта.
  • Сумма обеспечения и порядок ее определения для выплаты по требованию бенефициара.
  • Обязательства принципала.
  • Положение о неустойке – банк обязывается выплатить за каждый день просрочки установленную сумму (в размере 0,1 %).
  • Дата выдачи.

Выполнение обязательств банка по НГ — это фактическое поступление денег на счет заказчика. Если сумма не уплачена вовремя, бесспорное списание денег с банка проводится в течение 10 рабочих дней.

  • Дополнительные условия гарантии

Иногда бенефициары настаивают на включение индивидуальных требований к тексту.

Чаще всего споры относятся к перечню документов. Для заказчика достаточно, чтобы в перечень документов входило только требование о платеже. Иногда случается, что гаранты добавляют копию претензий, описание нарушений, допущенных принципалом, расчет суммы долга и другие подтверждения долга принципала перед заказчиком.

Второе важное разногласие касается порядка передачи требования о платеже. Бенефициарам достаточно требования, полученного по факсу, иногда по электронной почте, а банки требуют оригинал с подписью директора и печатью предприятия.

Поэтому проект гарантии лучше рассмотреть и согласовать заранее. Существует риск признания гарантии недействительной, если хотя бы по одному пункту данные не указаны.

Какие изменения по содержанию гарантий вступили в силу в 2022 году.

Требования к содержанию документа согласно статье 45 закона 44-ФЗ изменены с 1 января 2022 года. В последние несколько лет финансовые гарантии по коммерческим сделкам могли выдавать все коммерческие организации.

С 1 января 2022 года вместо термина «банковская гарантия» используют термин «независимая гарантия». В области госзакупок оформление независимой (банковской) гарантии могут выполнять исключительно банки.

Размеры, срок действия, внесение в реестр казначейства.

Обеспечение заявки устанавливается при начальной максимальной цене контракта (НМЦК) свыше 1 млн рублей. При меньших суммах заказчик сам решает, требовать или не требовать обеспечение заявки, а предоставить его в виде денежных средств или в виде НГ решает только участник закупки. От обеспечения заявки освобождены государственные и муниципальные учреждения, а от обеспечения исполнения контракта и обеспечения гарантийных обязательств освобождены казённые учреждения.

Срок действия БГ на обеспечение заявки— не менее двух месяцев со дня окончания приема заявки.

Если дата указана неправильно, заявку могут отклонить. Необходимо понимать – при переносе закупки, потребуется оформить банковскую гарантию на обеспечение заявки заново, с соответствующим сроком действия, иначе заявка будет отклонена. Банки выдают гарантии на срок до 10 лет.

Срок внесение гарантии в реестр казначейства в ЕИС – в течение суток после момента выдачи. Данные реестра могут проверить только заказчики и сотрудники кредитных организаций, поэтому лучше позаботиться о том, чтобы оформить получение банковской гарантии и внесение ее в реестр за несколько дней до окончания приема заявок.

Сумма обеспечения заявки устанавливается в зависимости от размера НМЦ (начальной максимальной цены закупки):

— от 0,5 до 1 % —до 20 млн рублей;

— от 0,5 до 5 % —более 20 млн рублей;

— Предприятия уголовно-исполнительной системы и организации инвалидов всегда предоставляют обеспечение в размере 0,5 % НМЦК.

Срок действия БГ для ОИК (обеспечение исполнения контракта) — не меньше месяца после окончания срока исполнения обязательств по контракту.

Размер ОИК  — от 0,5 до 30 % от НМЦ (или от фактической цены контракта в случае закупки для субъектов малого предпринимательства и социально ориентированных некоммерческих организаций (СМП и СОНКО)), при этом, ОИК не может быть меньше аванса. Если сумма аванса составляет более 30 % от НМЦ, то сумма обеспечения равняется размеру аванса.

Срок действия НГ для обеспечения гарантийных обязательств — не менее месяца с даты истечения гарантийного срока.

Размер обеспечения гарантийных обязательств — не более 10 % от НМЦК.

Какие банки и организации могут выдавать независимую (банковскую) гарантию?

Существует специальный список кредитных организаций Минфина. В него попадают только банки, у которых кредитный рейтинг выше В(RU) по национальной рейтинговой шкале.

Отказ в выдаче независимой (банковской) гарантии.

Оформляя независимые гарантии, банки интересуются финансовым положением организации, наличием долгов перед налоговой у руководителя или юридического лица, «возрастом» компании.

Если обнаружатся неточности в учредительной документации, документы вернут на исправление ошибок, на что потребуется дополнительное время. Негативную роль играет и наличие в прошлом контрактов с просрочкой и пеней, выплаты штрафов.

Почему нужно проверять банковскую гарантию?

Не всегда заказчики могут выделить время на согласование текста документа, рекомендуется проверить условия гарантии на соответствие требованиям ст. 45 44-ФЗ и документации закупки.

Что нужно проверить:

— Присутствие банка-гаранта в перечне Минфина.

— Указание даты в проекте контракта. Срок действия БГ.

— Реквизиты всех сторон-участников процесса: принципала, бенефициара, гаранта. Если закупку проводит уполномоченный орган, указывать нужно реквизиты самого заказчика.

Поскольку в России проводится огромное количество сделок по 44-ФЗ и 223-ФЗ с участием банков в качестве гарантов, появилось много некорректно оформленных БГ, ставших причиной судебных разбирательств.

Проверку нужно проводить обязательно, так как если победитель закупки не предоставил надлежащее обеспечение исполнения контракта (при наличии такого требования), он рискует не только лишиться контракта, но и попасть в реестр недобросовестных поставщиков.

Банковская гарантия для Госзакупок по №223-ФЗ.

Если в уставном капитале организации помимо собственных средств имеется доля государства от 50%, госзакупки для таких компаний осуществляются в соответствии с Законом № 223-ФЗ.

Закупочная деятельность компаний, имеющих существенное финансовое обеспечение для закрепленных в Уставе целей регулируется законодательством для придания большей прозрачности, минимизации рисков коррупции и эффективного расходования денежных средств.

Выбор банка гаранта и суммы обеспечения по ФЗ-№ 223 отличается от аналогичных действий по № 44-ФЗ. По нормам ФЗ-№ 223 конкретных требований к банкам-гарантам не установлено. Требования к кредитной организации указывает в извещении заказчик.

Чаще всего указывают, что организация, выдающая независимую гарантию, должна состоять в специальном перечне Министерства финансов России (ч. 3 ст. 74.1 НК РФ). Могут устанавливаться и другие требования, например, по размеру уставного капитала. Размер гарантии также устанавливает заказчик, чаще всего по аналогии с 44-ФЗ.

Сотрудники НПО «Система» оказывают юридическую помощь в госзакупках по №44-ФЗ и №223-ФЗ, обеспечивая снижение рисков при участии в закупках и последующем заключении сделок. 

Мы предлагаем помощь в получении Банковских гарантий и Тендерных займов, а также услуги по юридической проверке и согласованию текстов Банковских гарантий.

Банковские гарантии на обеспечение заявки

Оформление Банковской гарантии на обеспечение заявки с ООО НПО «Система» поможет вам расширить количество участий в закупках, претендовать на крупные тендеры без замораживания оборотных средств.

Тендерные займы на исполнение контракта

Особый вида кредита на целевые нужды (исполнение государственных и муниципальных контрактов), который может выдаваться по специальным выгодным условиям.

Банковские гарантии на обеспечение исполнения контракта

Основной инструмент гарантии исполнения контракта, присутствующий в большинстве закупок. Оформление Банковской гарантии с ООО НПО «Система» позволяет вам существенно снизить непродуктивное отвлечение оборотных средств при исполнении контрактов (суммы могут составлять до 45% от начальной цены закупки и выше).

Банковские гарантии на обеспечение гарантийных обязательств

С июля 2019 года в закупках устанавливаются дополнительные требования к обеспечению гарантийных обязательств, которые еще больше увеличивают вероятность замораживания оборотных средств на длительный период – теперь и после исполнения основных обязательств. Использование банковской гарантии на данном этапе — один из основных инструментов повышения эффективности работы. Однако на практике крайне важно верно рассчитать срок действия такого обеспечения, корректно составить сам текст Банковской гарантии. Во всем этом помогают специалисты ООО НПО «Система».

Наши партнеры

Оставьте заявку и получите бесплатную консультацию

Нужна помощь? Свяжитесь с нами 8 (800) 250-13-40 (бесплатно по РФ)

Оставьте заявку и получите бесплатную консультацию

Нужна помощь? Свяжитесь с нами 8 (800) 250-13-40 (бесплатно по РФ)

Стоимость продуктов и услуг


Услуги

ОСНОВНЫЕ ПЛАТЕЖИ

Комиссия банку за выдачу Банковской гарантии

Услуги ООО НПО «Система» по подбору банка, заказу и оформлению Банковской гарантии

УСЛУГИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ И ЮРИДИЧЕСКОЙ ПРОВЕРКЕ ТЕКСТА БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ

При оформлении через ООО НПО «Система» Банковской гарантии на сумму более 300 тыс. рублей

При оформлении через ООО НПО «Система» Банковской гарантии на сумму 300 тыс. рублей и менее

Проверка Банковской гарантии, оформленной клиентом самостоятельно в ином месте

Your Text

pro

Стоимость

Согласно предложению банка 

(предварительная оценка по Калькулятору стоимости БГ)

БЕСПЛАТНО

БЕСПЛАТНО

от 2 500 руб/гарантия

от  3 100 руб/гарантия

* ВНИМАНИЕ! Данный прайс-лист не является публичной офертой и носит информационный характер. Для формирования индивидуальных условий сотрудничества, количества оказываемых услуг и итоговой стоимостью обратитесь к менеджеру нашей компании.

Отзывы наших партнеров

Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Anna E.R.
28/01/2022
Проверенный
ООО «Авиком» выражает глубокую благодарность Вашему коллективу за сотрудничество в области госзаказа. Особо хочется отметить высокую квалификацию и профессионализм сотрудников компании. Желаем Вашему коллективу профессиональных успехов и процветания! Надеемся, что в будущем 2022 году наше сотрудничество будет лишь укрепляться и станет еще более длительным и плодотворным. Приятно сотрудничать с компанией, которая работает надёжно, оперативно, а главное, в точном соответствии с договорными обязательствами.
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Александр Тараканов
08/12/2021
Проверенный
Несколько раз работали с компанией по тендерам. Всё оперативно, понятно, эффективно.
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Александр
16/11/2021
Проверенный
С ООО НПО «Система» мы работаем с 2017 года и нареканий не имеем. Сотрудники компании имеют потрясающий опыт в области госзаказа и всегда быстро реагируют на изменения в законодательстве. С данной компанией обязательно продолжу работу в будущем.
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Alexey Rybachenko
11/11/2021
Проверенный
Хотим выразить благодарность сотрудникам компании за неизменно качественную работу, связанную с нашим участием в тендерах. Несомненный плюс компании - это способность решать сложные задачи и добиваться поставленных целей. Надеемся на дальнейшее плодотворное сотрудничество.
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Виктор Москальцов
10/11/2021
Проверенный
За время сотрудничества компания ООО НПО "Система" показала себя надежным профессиональным партнером. Специалисты компании активны и компетентны, что позволяет решать задачи эффективно в кратчайшие сроки. Выражаем свою благодарность за сотрудничество. Желаем успехов в дальнейшем развитии.
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Александр Козик
17/02/2021
Проверенный
За время работы с ООО НПО "Система" мы убедились в высочайшем профессионализме, кристальной честности, особом душевном подходе к своим клиентам и, конечно же, потрясающем уровне работоспособности! Вам мы желаем побольше клиентов с искромётным чувством юмора, дальнейшего процветания компании, баснословной прибыли и захватывающих новых заказов! Сердечное спасибо за то, что Вы есть! С уважением, Генеральный директор ООО "СИБИРСКИЙ КЛУБ ГИМНАСТИКИ" Козик Александр Владимирович
Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022
Dmitriy Stupakov
13/04/2019
Проверенный
получить банковскую гарантию, Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022

ООО Научно-Производственное Предприятие "Биомер" благодарит коллектив НПО Система за плодотворное сотрудничество и профессионализм, благодаря которым мы вместе достигли поставленных целей и продолжаем двигаться к следующим.Желаем производственных успехов и финансового благополучия! Приятно расти с сильным и надежным партнером!

ООО НПП БИОМЕР
Коршак В.Г.
Исполнительный директор ООО НПП Биомер
получить банковскую гарантию, Банковские гарантии, НПО Система - Тендерное сопровождение | 2009-2022

ООО Научно-Производственное Предприятие "Биомер" благодарит коллектив НПО Система за плодотворное сотрудничество и профессионализм, благодаря которым мы вместе достигли поставленных целей и продолжаем двигаться к следующим.Желаем производственных успехов и финансового благополучия! Приятно расти с сильным и надежным партнером!

ООО НПП БИОМЕР
Коршак В.Г.
Исполнительный директор ООО НПП Биомер